“断卡”行动:银行开卡政策收紧!

金融八卦男 2020-10-30 23:41

今年以来,电信网络诈骗持续高发。对于非当地户籍的个人用户,银行工作人员会要求开户人提供暂住证、工作证明等附加资料进行进一步的人工核查。工作人员称,"这是应监管的要求,据了解上海地区的所有银行都在实施。目的主要是整治虚假开户以及银行账户买卖等黑灰产,从源头上把好银行账户管理入口。"

非法买卖银行账户面临严厉惩戒

凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行卡或企业账户的个人,除承担法律责任外,银行和支付机构对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户的惩戒措施。

今年以来,全国各地密集开展银行账户非法买卖犯罪的打击行动。10月10日,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国"断卡"行动部署会召开,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。
10月20日,全国"断卡"行动开展首轮集中收网。据通报,共抓获涉"两卡"违法犯罪嫌疑人4600余名,缴获电话卡、银行卡共计6.5万余张,对1.5万名人员进行联合惩戒。"断卡"行动取得阶段性成效。
中国人民银行支付结算司相关负责人指出,这1.5万人主要是参与了非法买卖银行账户的人员还有支付账户的人员。上述人员被采取了不得新开立账户、不得使用银行的非柜面业务和支付账户的措施,"包括了我们手机银行、网上银行还有POS刷卡,以及微信和支付宝二维码的支付等。"

开户审核收紧,多家银行被约谈、暂停开户
261号文第20条规定,凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的,应当倒查银行、支付机构的责任落实情况。银行和支付机构违反相关制度以及本通知规定,情节严重的,人民银行可采取暂停1个月至6个月新开立账户和办理支付业务的监管措施。
记者查询央行官网信息发现,近来已有杭州、福州等地中心支行对电信网络新型违法犯罪涉案企业银行账户倒查及问责情况进行了通报。
据人民银行杭州中心支行5月13日披露的消息,已对涉案企业账户较多、违规情节严重的4家银行进行通报批评,并开展监管约谈。暂停4个银行网点3个月新开单位账户业务,暂停18个银行网点1个月新开单位账户业务。责令银行内部严肃追究相关机构和人员责任。将涉案账户情况纳入对银行"两管理、两综合"评价内容,降低评价等级。6月3日,人民银行杭州中心支行再次对3家银行行领导进行专项监管约谈。对第二批涉案企业银行账户较多的2个银行网点,延长暂停新开单位银行账户时间1个月。
7月16日,人民银行福州中心支行公告暂停部分银行网点1-3个月新开立银行账户业务,并责令相关银行严肃追究开户网点负责人、上级管辖行和省级管理行管理人员,业务、运管、合规和监测等相关条线岗位人员责任。


记者近日来到某全国性股份制商业银行办理银行卡开户业务时发现,个人信息审核有明显的收紧现象。由于记者是非银行网点附近的个人用户,在开户时银行工作人员要求记者提供单位名片、劳务合同、暂住证等附加资料,否则无法通过核查。工作人员称,"这是应监管的要求,据了解上海地区的所有银行都在实施。"
随后记者采访了其他多家银行相关银行卡开户政策。上海银行方面表示,因不同地区监管部门要求不同,网点在开户过程中,可能会根据实际情况要求开户人提供辅助证件或资料核实,具体请以柜台审核为准。如非本市户籍的新户,在网点开户时除需要携带本人身份证原件外,还需要相关辅助证明材料原件,如本市暂住证、居住证、或工作证明等,审核办理。
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