入市14年总结:普通投资者怎样才能在股市中赚到钱?

不在此山中 2020-03-26 12:04
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时间过得真快,一晃,入市还有3个月就满十四年了,自2006年,经历了浮盈,实亏再到稳定盈利,走了不小一段弯路;


平凡如我,没法通过use other’s money 赚自己的钱,只能通过看书、大量阅读、再反复实践摸索,不断寻找自己的盈利之道。


这几天感慨良多,作个简单总结,如果能让你有所感悟和启发,这敲了一上午的键盘,便是值得的。


一、放弃炒股


放弃炒股,虽然是四个字,但是,我在这里想说的其实是两层意思,一个是放弃“炒”,一个是放弃“股”。


何为放弃“炒”,我之前写过一篇文章散户亏钱的“七宗罪”,炒个股的人可以自行对号入座,多少会中了几个。


虽然写了这篇文章,劝说别人放弃炒股,然而悲催的是,这“七宗罪”中的每一条都是我早期用真金白银实践过的。


放弃“股”的意思是放弃做个股。是的,现在大部分公众号,包括论坛,个股的讨论永远比基金多。个股涨个5%—10%不鲜见,但是基金涨了3%以上都非常罕见。


然而,即使这样,我的绝大部分财富都是来自于基金。个股的不确定性因素太多,我永远不敢重仓,而我一向认为,没有重仓,即使高收益也没有意义。


正因为指数永远不死,正因为买得够便宜,正因为,相信国运,相信只要大盘回暖,这些指数基金就一定会有表现。2018年,我才敢于将几乎所有资金,分散投注于几个指数基金、以及可转债。


二、严格控制买入成本


我们说,投资无非就是做大概率的事,用概率去分配仓位。就指数基金投资而言,如果我们能在五年乃至十年最便宜的时候买入,那么风险便被控制得非常非常小。


然而,投资没有百分百,即使风险已经很小。


因此,我们还是需要分散持仓,采用宽基+行业或策略的形式。如果觉得A股不能规避系统性风险,还可以去配置与之相关系数非常小的债券、黄金,或者海外股市。


当然,配置这些资产,绝不是为了配置而配置,出击的时候必然是这些资产非常具备性价比的时候。


很喜欢这八个字“冬梅夏荷,花开有时”,是的,每个投资品种都有存在的意义,都有其高光时刻,我们需要做的就是监控、跟踪那些自己能够理解投资逻辑的品种,等它落到击球区,果断挥棒


严格控制了买入成本,在大熊市中就不容易焦虑,因为,回撤有限,同时,遇到大牛市时,也容易及时止盈,因为,已经获得了不菲盈利。


牛市中追涨的大都是在赚钱效应带动下入场,此时,已经涨了一波,获利空间有限,加之,初入股市大都越涨越加仓,一开始买入1万,赚了,再加仓3万,又赚了,然后加仓了10万,20万,终有一天,咣得一声……


三、严格控制回撤


我们先来看下面这张表。


在投资中回撤是不可避免的,因为,没有人能够精准地买在最低点,因此,买入后回撤非常正常,看这张表,当回撤达到50%,需要翻倍才能够回本,而想获得100%涨幅,难度不用我说。


根据《2018年度全国股票市场投资者状况调查报告》,受调查投资者产生焦虑情绪的亏损比例集中在10%-30%(含)和30%-50%(含)两个区间。



产生焦虑情绪,容易导致两个结果,重着割肉出局;轻着作出冲动交易,引发更大亏损。


实际上,就我十几年的股市投资经验来看,大部分人高估了自己在熊市中的承受能力。


因此,从保持平和心态的角度,我们至少将亏损控制在30%以内。而从投资收益的角度,最好是将浮亏控制在15%以内。


这样,当行情到来的时候,就能很快扭亏为盈。老巴说过:第一永远不要亏损,第二永远记住第一条。当然,不亏损往往是以年单位的,不可能每一笔投资在任何时候都做到不亏损。


四、利用复利慢慢变富


复利被称为“世上第八大奇迹”。复利有三个要素:本金、收益率、时间。


普通人想通过投资慢慢变富,就要不断积累本金,严格控制回撤,找到与自己风险偏好匹配的投资方式,获得长期稳定的投资回报。


复利的表格和计算,网上有很多,我这里简单举个例子,假如你现在30岁,以20万作为本金,年化收益15%,30年后,总资产将超过1300万,当然前提是尽量不亏损,如果中途发生大幅回撤,复利便会中断。


当然,这里还没有考虑到你本金随着收入不断增加的情况。



需要强调的是,以上三点其实是相辅相成的,严格控制成本,是为了控制回撤,控制回撤是为了不亏损,从而发挥复利的威力,最后实现慢慢变富。


五、学会耐心等待


第三点说到严格控制成本,等到投资品种非常便宜的时候,再挥棒。有小伙伴问了,如果一直不便宜怎么办?有两种方法:


一是等待(这不是废话哦);巴菲特经常手持大量现金,等待机会。

二是寻找其他洼地,这也是我们不断拓展能力圈的意义所在。


关于耐心在投资中的重要性,巴菲特的好基友查理·芒格曾经说过“我们能有今天,靠的不是追逐平庸的机会。”


这句话与老巴的“一辈子只打二十个孔”异曲同工,试想假设你一辈子只有二十个投资机会,我想,你一定倍加珍惜、耐心等待。


投资本质上无非“低买高卖”,它固然有一些运气成分,例如一两次成功抄底和逃顶,但是,要想长期留在市场,并且实现长期获利,仅靠运气是远远不够的。


最后说点题外话,讲讲即时满足与延迟满足。


即时满足,讲的是一种短线思维,今朝有酒今朝醉,明日愁来明日愁。典型的如打游戏、吃薯片、追剧,一直吃,一直爽;一直追,一直爽,根本停不下来。


延时满足是指为了追求更大的目标,获得更大的享受,可以克制自己的欲望,放弃眼前的诱惑。典型的如学习知识和锻炼。


学习和锻炼无疑是辛苦的,但是,现在的汗水是为了能实现更大的目标,此外,长期坚持和积累还可以形成复利效应,逐渐让我们拥有广博的知识和强壮的体魄。


最后,提醒小伙伴们,做长期大概率获胜的事,但在具体操作过程切忌追求完美,那种“增之一分则太长,减之一分则太短,着粉则太白,施朱则太赤”的完美境界,在投资的世界里,是不存在的。


该提示的机会,前几篇文章都提示得差不多了,这篇絮絮叨叨,写得有点多,这看起来像鸡汤的文章,真的是这么多年用真金白银换回来的。


放弃炒股、控制成本、控制回撤、利用复利、耐心等待。如果你初入股市,可能无法感同身受,但是,我相信,看懂的人自然懂


写了一上午,但是,感受这20个字,我历时14年。如果对您有帮助,请不吝您的点“在看”和转发哦,你们的支持是我坚持的动力。在此谢过

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